Training Enhanced Due Diligence & Identifikasi Beneficial Owner: Ungkap Risiko di Balik Struktur Kompleks

Pelaku pencucian uang sering bersembunyi di balik struktur kepemilikan korporasi yang rumit dan berlapis. Mengidentifikasi siapa sebenarnya Beneficial Owner (Pemilik Manfaat) di balik sebuah PT atau yayasan adalah tantangan terbesar dalam penerapan program APU-PPT. Kesalahan dalam identifikasi BO dapat membuat seluruh proses Customer Due Diligence menjadi sia-sia dan membuka celah bagi masuknya dana ilegal ke dalam sistem keuangan Anda.

Mengapa Identifikasi Beneficial Owner Begitu Fundamental?

Peraturan Presiden No. 13 Tahun 2018 secara tegas mewajibkan korporasi untuk menetapkan dan melaporkan siapa pemilik manfaat mereka. Bagi Pihak Pelapor, kegagalan dalam melakukan identifikasi dan verifikasi BO dari nasabah korporasi merupakan pelanggaran kepatuhan yang serius. Tanpa mengetahui BO, Anda tidak dapat secara akurat menilai tingkat risiko nasabah, terutama jika mereka tergolong Politically Exposed Persons (PEPs) atau berasal dari yurisdiksi berisiko tinggi, yang mana memerlukan proses Enhanced Due Diligence (EDD).

Mekanisme Solusi Training Enhanced Due Diligence: Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

Pelatihan ini bersifat investigatif. Kami akan mengajarkan teknik untuk “membaca” dokumen legal seperti Akta Pendirian dan Anggaran Dasar untuk melacak jejak kepemilikan. Lebih dari itu, kami akan memperkenalkan metode verifikasi menggunakan sumber data pihak ketiga dan open-source intelligence untuk memastikan informasi BO yang disampaikan nasabah adalah akurat dan bukan sekadar menempatkan nominee.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

• Menguasai kriteria dan definisi Beneficial Owner sesuai Perpres 13/2018.
• Mampu menganalisis struktur kepemilikan saham dan pengendalian dalam korporasi.
• Terampil dalam melaksanakan prosedur Enhanced Due Diligence (EDD) untuk nasabah berisiko tinggi.
• Mampu melakukan verifikasi informasi BO melalui sumber data eksternal.
• Siap menyusun laporan analisis BO yang komprehensif untuk dokumentasi internal dan audit.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Hari 1: Kerangka Hukum & Teknik Identifikasi BO

• Bedah Tuntas Perpres No. 13 Tahun 2018 tentang Pemilik Manfaat Korporasi.
• Teknik Analisis Dokumen Korporasi (Akta, AHU Online) untuk Menentukan BO.
• Studi Kasus: Mengungkap BO di Balik Perusahaan Cangkang (Shell Company) dan Trust.
• Workshop: Membuat Peta Struktur Kepemilikan Korporasi.

Hari 2: Praktik Enhanced Due Diligence (EDD)

• Kapan dan Bagaimana Melakukan EDD: Profil Nasabah Wajib EDD (PEPs, dll).
• Pengumpulan Informasi Negatif (Adverse Media Screening).
• Verifikasi Sumber Kekayaan (Source of Wealth) dan Sumber Dana (Source of Fund).
• Simulasi: Melakukan EDD Lengkap pada Profil Nasabah Korporasi Berisiko Tinggi.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

• Analis dan Investigator di Unit Kerja Khusus APU-PPT.
• Senior Compliance Officer dan Manajer Kepatuhan.
• Tim Onboarding Nasabah Korporasi dan Institusi.
• Auditor Internal yang memeriksa efektivitas program APU-PPT.
• Konsultan Manajemen Risiko dan Forensik.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

• Bagaimana jika nasabah menolak memberikan data Beneficial Owner? Sesuai regulasi, penolakan tersebut merupakan salah satu indikator risiko tinggi dan dapat menjadi dasar untuk menolak transaksi atau hubungan usaha. Kami akan membahas cara menanganinya.
• Apa saja sumber data yang bisa digunakan untuk verifikasi BO? Kami akan memperkenalkan berbagai sumber, mulai dari data publik yang disediakan pemerintah (AHU), berita media, hingga database komersial yang digunakan secara global.
• Apakah EDD harus dilakukan untuk semua nasabah? Tidak. EDD adalah proses yang lebih mendalam dan hanya diwajibkan untuk kategori nasabah yang teridentifikasi memiliki profil risiko tinggi. Pelatihan ini akan membantu Anda menentukan kategorisasi tersebut.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Instruktur kami adalah mantan analis senior di Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) dengan spesialisasi dalam melacak aliran dana melalui struktur korporasi internasional. Pengalamannya sebagai regulator memberikan perspektif unik tentang bagaimana Pihak Pelapor seharusnya melakukan identifikasi BO yang efektif.

Jika Anda ingin menggali lebih banyak wawasan dan contoh penerapan nyata, silakan ikuti kelas Training Hukum Sainstara yang menghadirkan materi komprehensif serta pembahasan mendalam dari para praktisi berpengalaman.