Kuasai Project Finance Proyek Strategis Nasional (PSN) & IKN: Manajemen Risiko Kredit Infrastruktur Bank

Anda adalah garis pertahanan pertama bank. Ketika proposal pembiayaan untuk Proyek Strategis Nasional (PSN) atau proyek pembangunan di Ibu Kota Nusantara (IKN) masuk, Anda dituntut untuk menyeimbangkan dua kepentingan krusial: mendukung akselerasi ekonomi nasional dan menjaga prinsip kehati-hatian (prudence) bank.

Namun, pembiayaan infrastruktur skala masif ini membawa kompleksitas yang jauh melampaui analisis kredit korporat biasa. Fokus analisis bergeser dari kekuatan neraca sponsor (corporate finance) ke kelayakan cash flow proyek itu sendiri (project finance), yang rentan terhadap risiko konstruksi, pembebasan lahan, perubahan politik, dan tenor jangka panjang yang tak terprediksi.

Jika tim Anda belum memiliki expertise yang mendalam dalam menstrukturkan dan memitigasi risiko project finance yang unik ini, bank Anda berisiko menghadapi Non-Performing Loan (NPL) struktural di masa depan. Workshop spesialis ini dirancang untuk memastikan Anda mampu mengambil keputusan kredit yang independen, terukur, dan patuh regulasi.

Mengapa Risiko Kredit Infrastruktur Mendesak Saat Ini?

Analisis kredit proyek infrastruktur telah menjadi prioritas mendesak, didorong oleh tiga faktor utama yang berpotensi menciptakan risiko sistemik:

1. Tekanan Regulasi OJK dan Risk Appetite Bank

Sesuai POJK No. 18/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum, Bank wajib memiliki kecukupan kebijakan dan prosedur manajemen risiko serta penetapan Risk Appetite yang disesuaikan dengan tingkat risiko. Pembiayaan PSN dan IKN, meskipun strategis, seringkali datang dengan moral suasion yang kuat, menantang independensi Anda dalam menentukan risk appetite yang sehat. Kegagalan memisahkan analisis risiko independen dari tekanan politik dapat menimbulkan temuan audit kepatuhan serius.

2. Kompleksitas Project Finance Murni & Risiko Tenor Panjang

Kredit infrastruktur memiliki tenor yang sangat panjang (10-20 tahun), mengekspos bank pada risiko politik, risiko suku bunga, dan risiko perubahan regulasi di masa depan. Dalam skema project finance, cash flow pengembalian pinjaman sepenuhnya bergantung pada keberhasilan operasional proyek. Ini menuntut analis untuk mahir dalam:

• Model keuangan yang kompleks (Financial Modeling).
• Analisis sensitivitas risiko jangka panjang.
• Pemodelan risiko refinancing dan take-out financing.

3. Kewajiban Green Financing dan Taksonomi Keuangan Berkelanjutan

OJK terus mendorong implementasi Sustainable Finance, salah satunya melalui penerbitan Taksonomi Keuangan Berkelanjutan Indonesia (TKBI). Manajer Risiko dan Analis Kredit kini ditantang untuk:

• Memverifikasi klaim “hijau” (Green Claim Verification) dari sebuah proyek.
• Memahami dampak risiko iklim (Climate Risk) pada Credit Risk portofolio bank, sesuai panduan OJK terkait Climate Risk Management and Scenario Analysis (CRMS).
• Menstrukturkan produk sustainable-linked loans.

Mekanisme Solusi Risiko Kredit Infrastruktur Bank : Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

SAINSTARA, dengan 17+ Tahun Pengalaman Training & Workshop di sektor keuangan, menyajikan metodologi pelatihan yang 100% aplikatif dan berfokus pada simulasi kasus nyata PSN dan IKN.

1. Pendekatan Risk-First: Kami tidak hanya mengajarkan cara membangun model keuangan, tetapi juga cara “memecahkannya” melalui stress testing yang ekstrem (misal: keterlambatan konstruksi 3 tahun atau perubahan tarif 5 tahun ke depan) untuk menguji ketahanan (resilience) proyek.
2. Validasi Risiko Non-Teknis: Kami mengintegrasikan modul khusus tentang mitigasi risiko non-teknis, seperti pembebasan lahan dan perizinan, yang merupakan pain point utama proyek di Indonesia.
3. Case Study Multisektor: Pembahasan kasus nyata dari berbagai sektor infrastruktur (tol, energi, telekomunikasi) untuk memahami struktur perjanjian offtake dan jaminan yang berbeda.
4. Kepatuhan OJK & TKBI: Semua materi diperbarui dengan regulasi OJK terkini, termasuk panduan Green Financing dan integrasi faktor Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam penilaian kredit.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah mengikuti workshop ini, tim Anda akan mampu:

• Melakukan Analisis Kredit Independen: Mampu menolak atau menyetujui proposal kredit besar berdasarkan penilaian risiko murni, mengabaikan moral suasion, dan mempertahankan prudence bank.
• Membuat Financial Model Project Finance (Tier-1): Mampu membangun dan menginterpretasikan financial model yang memuat skenario sensitivitas untuk risiko tenor panjang, suku bunga, dan inflasi.
• Menguasai Struktur Kredit Kompleks: Mahir dalam menstrukturkan covenants, jaminan, dan mezzanine financing dalam perjanjian kredit sindikasi (syndicated loans).
• Memitigasi Risiko Konstruksi: Mengembangkan strategi mitigasi risiko non-teknis, terutama terkait Force Majeure, keterlambatan konstruksi, dan masalah pembebasan lahan.
• Mengintegrasikan Green/Sustainable Finance: Mampu menggunakan Taksonomi Keuangan Berkelanjutan Indonesia (TKBI) OJK untuk memverifikasi dan menstrukturkan produk green financing yang patuh.
• Mengidentifikasi Risiko Inklusi Keuangan IKN: Memahami risiko operasional dan kredit baru yang muncul saat bank (terutama BPD dan Himbara) didorong untuk membiayai UMKM lokal di sekitar proyek IKN.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Kurikulum ini dirancang untuk Corporate Credit Analyst yang sudah memiliki pemahaman dasar tentang penilaian kredit.

Hari 1: Fondasi & Kerangka Kerja Risiko Project Finance

• Transisi dari Corporate Finance ke Project Finance: Studi kasus nyata dari PSN.
• Kerangka Regulasi OJK: Tinjauan POJK Manajemen Risiko (POJK 18/2016) dan kaitan Risk Appetite Bank dengan Pembiayaan PSN/IKN.
• Financial Modeling Inti: Membangun model proyek 20 tahun; memahami Debt Service Coverage Ratio (DSCR), Loan Life Coverage Ratio (LLCR), dan Project Life Coverage Ratio (PLCR).
• Identifikasi dan Pemetaan Risiko Proyek Infrastruktur: Risiko Pra-Operasi (Konstruksi, Permitting) vs. Risiko Operasi (Demand Risk, Force Majeure).

Hari 2: Mitigasi Risiko Lanjutan, Struktur Kredit & Kepatuhan Hijau

• Mitigasi Risiko Non-Teknis: Strategi penanganan risiko pembebasan lahan, offtake guarantee pemerintah (Viability Gap Fund – VGF), dan Dispute Resolution.
• Analisis Sensitivitas & Stress Testing: Menerapkan 3 skenario terburuk (misal: Cost Overrun, Tenor Melar, Suku Bunga Naik) dan dampaknya pada DSCR.
• Struktur Kredit Sindikasi: Mengelola Inter-Creditor Agreement (ICA), covenants, dan posisi jaminan antar bank (pari passu vs. subordinasi).
• Sustainable Finance OJK: Pengantar Taksonomi Keuangan Berkelanjutan Indonesia (TKBI) dan penilaian Risiko Iklim (Climate Risk) terhadap Credit Risk (CRMS).

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi para profesional perbankan yang terlibat langsung dalam pengambilan keputusan dan analisis pembiayaan proyek skala besar:

• Corporate Credit Analyst (Spesialis Infrastruktur/BUMN).
• Project Finance Manager / Deal Structurer.
• Relationship Manager Senior (yang menangani nasabah Government dan Corporate).
• Manajer Risiko Kredit Korporasi.
• Pejabat Divisi Investment Banking atau Unit Pembiayaan Proyek.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

Q: Apakah biaya pelatihan ini sepadan dengan nilai yang didapatkan? (Validasi Anggaran)

A: Biaya pelatihan ini adalah investasi dalam minimalisasi risiko kerugian NPL yang bisa mencapai triliunan rupiah akibat kesalahan struktur atau analisis di awal. Berdasarkan pengalaman kami, kompetensi dalam project finance yang Anda dapatkan di sini akan meningkatkan kualitas due diligence dan kelulusan audit, yang nilainya jauh melampaui biaya pelatihan. Kami menyediakan in-house training yang dapat disesuaikan dengan anggaran dan kebutuhan spesifik Divisi Anda.

Q: Apakah SAINSTARA kredibel untuk topik sekompleks Project Finance? (Minimalisasi Risiko)

A: Ya. SAINSTARA telah beroperasi selama 17+ Tahun, didukung oleh 127+ Tenaga Profesional. Instruktur kami adalah Praktisi Senior Eks-Bankir Investasi BUMN yang memiliki pengalaman puluhan tahun dalam structuring dan closing transaksi PSN, bukan hanya akademisi. Kredibilitas ini memastikan Anda menerima wawasan risiko praktis, bukan hanya teori.

Q: Bagaimana pelatihan ini menjawab tantangan Green Finance yang diwajibkan OJK? (Kepatuhan Regulasi)

A: Kurikulum kami memasukkan sesi khusus yang membahas kewajiban Keuangan Berkelanjutan (Sustainable Finance), POJK 51/2017, dan implementasi TKBI terbaru. Anda akan belajar cara memverifikasi status Green Project dan mengintegrasikan faktor Climate Risk dalam penilaian PD (Probability of Default), memastikan bank Anda patuh dan siap menyalurkan green financing.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Instruktur kami di bidang Project Finance dan Manajemen Risiko Kredit adalah para subject matter expert yang memiliki rekam jejak terukur, seperti:

• Seorang Praktisi Senior Perbankan Investasi dengan pengalaman 20 tahun dalam restrukturisasi dan deal structuring pembiayaan infrastruktur, termasuk Toll Road dan proyek Energi.
• Mantan Head of Corporate Credit Risk di Bank Himbara dengan spesialisasi dalam menyusun Risk Appetite Framework untuk proyek sindikasi multi-bank.
• Memiliki Sertifikasi Internasional di bidang Project Finance dan keahlian mendalam dalam Advanced Financial Modeling.

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.