Luncurkan Mobile Banking BPR Sesuai Roadmap OJK & POJK 7/2024

Sebagai Direktur BPR, Anda berada di persimpangan jalan. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Roadmap Pengembangan dan Penguatan (RP2B) 2024-2027 menuntut BPR untuk segera bertransformasi secara digital. Pada saat yang sama, segmen pasar UMKM Anda digerogoti secara agresif oleh fintech lending dan bank digital.

Kabar baiknya, POJK No. 7 Tahun 2024 kini telah membuka payung hukum bagi BPR untuk memperluas layanan, termasuk mobile banking. Pertanyaannya bukan lagi “apakah” BPR perlu digital, tetapi “bagaimana” cara mengimplementasikannya dengan anggaran terbatas, SDM yang belum siap, dan infrastruktur TI yang tertinggal?

Pelatihan digitalisasi BPR OJK dari Sainstara adalah workshop strategis yang dirancang khusus untuk Direksi BPR menemukan model bisnis digital yang paling realistis dan patuh regulasi.

Mengapa Transformasi Digital Menjadi Isu Survival BPR Saat Ini?

BPR tidak bisa lagi berlindung di balik model bisnis tradisional. Tekanan dari OJK dan pasar kini bersifat eksistensial:

1. Tuntutan Regulasi (RP2B & POJK 7/2024): OJK telah memberikan “lampu hijau” melalui POJK 7/2024 dan “cambuk” melalui Roadmap RP2B. BPR wajib bertransformasi digital atau berisiko tertinggal dan terpaksa terkonsolidasi.
2. Kalah Bersaing dari Fintech: Fintech lending dan bank digital menawarkan layanan kredit dan simpanan yang lebih cepat dan mudah diakses, merebut segmen UMKM yang seharusnya menjadi milik BPR.
3. Keterbatasan Anggaran & Skala: Ini adalah ketakutan utama. BPR ingin meluncurkan mobile banking, tetapi tidak memiliki anggaran infrastruktur TI ratusan miliar seperti Bank Umum.
4. Infrastruktur TI Tertinggal (Legacy System): Banyak BPR masih menggunakan Core Banking System (CBS) yang sudah tua, kaku, dan sulit diintegrasikan dengan teknologi API (Application Programming Interface) modern.
5. Risiko Kepatuhan & Keamanan Siber: Ada ketakutan besar untuk go digital karena risiko cyber attack dan digital fraud. Direksi bingung bagaimana memenuhi standar manajemen risiko TI OJK yang kompleks.
6. Kesenjangan Digital Mindset SDM: SDM internal (terutama generasi senior) belum memiliki keterampilan dan pola pikir digital yang memadai untuk mengelola dan memasarkan produk digital.

Mekanisme Solusi Pelatihan Digitalisasi BPR: Roadmap Digitalisasi BPR (Build, Partner, Comply)

Ini bukan pelatihan teknis coding. Ini adalah workshop strategis untuk Direksi. Kami fokus memberikan framework pengambilan keputusan untuk memilih roadmap digital yang paling efisien dan compliant.

1. Bedah Tuntas Regulasi (POJK 7/2024 & RP2B): Kami menerjemahkan regulasi OJK menjadi checklist yang aplikatif. Apa saja syarat minimum OJK agar BPR diizinkan memiliki layanan digital?
2. Workshop Model Bisnis Digital (Build vs. Partner): Ini adalah inti pelatihan. Kami membedah 3 model bisnis digitalisasi untuk BPR dengan segala kelebihan dan kekurangannya:
   • Model 1: Membangun Sendiri (Build) – Biaya sangat tinggi, kontrol penuh, waktu lama. (Hampir mustahil untuk BPR).
   • Model 2: Kerjasama Fintech / Vendor API (Partner) – Biaya menengah, time-to-market cepat, risiko berbagi.
   • Model 3: Vendor Core Banking System (CBS) – Menggunakan vendor CBS yang sudah memiliki modul mobile banking plug-and-play.
3. Manajemen Risiko TI & Keamanan Siber (Skala BPR): Cara membangun framework manajemen risiko TI dan keamanan siber yang realistis, scalable sesuai anggaran BPR, namun tetap memenuhi standar minimum OJK.
4. Strategi Adaptasi SDM: Membangun digital mindset karyawan dan frontliner agar siap mengadopsi dan memasarkan layanan baru.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, Direksi BPR akan mampu:

• Memetakan dan memutuskan model bisnis digitalisasi BPR yang paling realistis (Build vs. Partner vs. Vendor).
• Memahami secara penuh syarat kepatuhan OJK (berdasarkan POJK 7/2024 & RP2B) untuk mengajukan izin layanan digital.
• Merancang framework manajemen risiko TI dan keamanan siber yang proporsional sesuai skala BPR.
• Menyusun roadmap implementasi digitalisasi yang mencakup teknologi, anggaran, dan kesiapan SDM.
• Meningkatkan daya saing BPR untuk melawan fintech di segmen UMKM.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Kurikulum ini dirancang untuk pimpinan BPR yang akan mengambil keputusan strategis.

Hari 1: Strategi, Regulasi, dan Model Bisnis Digital

• Modul 1: Lanskap Digital BPR
  • Tuntutan RP2B OJK 2024-2027: Digitalisasi sebagai Syarat Survival.
  • Analisis Pesaing: Mengapa Fintech & Bank Digital Mengancam BPR?
• Modul 2: Bedah Tuntas POJK No. 7 Tahun 2024
  • “Lampu Hijau” OJK: Perluasan Kegiatan Usaha BPR (Layanan Digital, Mobile Banking).
  • Checklist Kepatuhan: Syarat-syarat yang Wajib Dipenuhi BPR untuk Mendapat Izin Digital.
• Modul 3: Workshop – Memilih Model Bisnis Digitalisasi
  • Analisis Biaya & Manfaat:
    • Model 1: Build (Membangun Sendiri)
    • Model 2: Partner (Kerjasama Fintech / API)
    • Model 3: Buy (Menggunakan Vendor CBS Plug-and-Play)
  • Studi Kasus: BPR yang sukses dan gagal dalam digitalisasi.

Hari 2: Kepatuhan Risiko, Keamanan, dan Kesiapan SDM

• Modul 4: Manajemen Risiko TI Sesuai Standar OJK (Skala BPR)
  • Menyusun framework manajemen risiko TI yang proporsional.
  • Kesiapan Disaster Recovery Center (DRC) dengan biaya efisien.
• Modul 5: Keamanan Siber Praktis untuk BPR
  • Mitigasi Digital Fraud & Cyber Attack yang menargetkan BPR.
  • Membangun awareness keamanan siber internal.
• Modul 6: Tantangan Integrasi Legacy System
  • Strategi integrasi Core Banking System (CBS) lama dengan layanan digital baru (via API).
• Modul 7: Workshop – Membangun Digital Mindset SDM
  • Melatih karyawan (dari Teller hingga Direksi) untuk siap go digital.
  • Standar Minimum Website BPR sesuai regulasi OJK.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini wajib diikuti oleh para pengambil keputusan strategis di BPR/BPRS:

• Direktur Utama BPR / BPRS
• Direktur Kepatuhan BPR / BPRS
• Manajer IT BPR / BPRS (atau penanggung jawab TI)
• Manajer Perencanaan Korporat (Corporate Planning)
• Dewan Komisaris yang mengawasi transformasi digital.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

T: BPR kami kecil, modal inti baru Rp 6 Miliar. Apakah pelatihan ini relevan? J: Justru paling relevan. Digitalisasi bukan soal modal besar, tapi strategi yang tepat. Pelatihan ini mengajarkan cara go digital dengan strategi partnership atau vendor yang biayanya jauh lebih efisien daripada membangun sendiri. Ini adalah pelatihan strategi, bukan pelatihan investasi mahal.

T: Kami tidak punya tim IT internal yang kuat. Bagaimana bisa punya mobile banking? J: Ini adalah masalah umum BPR. Pelatihan ini mengajarkan Anda framework untuk menjadi “Direksi yang cerdas” dalam mengelola vendor atau partner TI. Anda tidak perlu coding sendiri, Anda perlu tahu cara memilih partner yang tepat dan mengelola risikonya sesuai standar OJK.

T: Apakah OJK pasti akan menyetujui izin digital kami setelah ikut ini? J: Pelatihan ini adalah workshop kepatuhan. Kami memastikan Anda memahami 100% checklist dan syarat yang diminta OJK dalam POJK 7/2024. Dengan proposal yang compliant dan framework manajemen risiko yang jelas, peluang Anda mendapatkan persetujuan OJK akan meningkat drastis.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Pelatihan ini akan dipandu oleh tim ahli yang memahami persimpangan antara regulasi OJK dan teknologi perbankan:

• Praktisi Digital Banking (Mantan Head of Digital Bank/Fintech) yang memahami strategi implementasi dan partnership.
• Konsultan Kepatuhan TI OJK yang memahami secara mendalam seluk-beluk perizinan dan audit risiko TI di OJK.
• Ahli Core Banking System (CBS) yang berpengalaman mengintegrasikan legacy system BPR dengan platform digital modern.

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.