Pelatihan APU PPT Bersertifikat untuk Sektor Keuangan: Penuhi Kewajiban & Hindari Sanksi Regulator

Setiap transaksi keuangan yang tidak wajar bisa menjadi indikasi tindak pidana pencucian uang atau pendanaan terorisme. Regulator, seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan PPATK, mewajibkan setiap penyedia jasa keuangan untuk memiliki sistem kewaspadaan yang kuat. Kegagalan dalam menerapkan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) tidak hanya berisiko denda miliaran rupiah, tetapi juga dapat merusak reputasi dan kepercayaan nasabah secara permanen.

Mengapa Penerapan Program APU-PPT Mendesak bagi Institusi Anda?

Berdasarkan UU No. 8 Tahun 2010, setiap Pihak Pelapor wajib menyampaikan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) kepada PPATK. Lebih lanjut, berbagai Peraturan OJK (POJK) menetapkan kewajiban bagi lembaga jasa keuangan untuk menerapkan 5 pilar program APU-PPT secara efektif. Sanksi atas ketidakpatuhan berkisar dari teguran tertulis, denda administratif, hingga pembekuan kegiatan usaha. Memastikan seluruh tim, dari frontliner hingga direksi, memahami prinsip ini adalah investasi untuk melindungi masa depan perusahaan.

Mekanisme Solusi Pelatihan APU PPT: Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

Sainstara menggunakan pendekatan berbasis skenario dan analisis tipologi. Kami tidak hanya menjelaskan “apa” itu CDD/EDD, tetapi “bagaimana” cara melakukannya pada profil nasabah yang berbeda-beda. Peserta akan dihadapkan pada studi kasus transaksi riil dan dilatih untuk mengidentifikasi red flags atau anomali, lalu menyusun narasi laporan yang komprehensif dan dapat ditindaklanjuti oleh regulator.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

• Memahami secara komprehensif regulasi APU-PPT yang berlaku di Indonesia.
• Mampu menerapkan prinsip Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
• Terampil dalam mengidentifikasi dan menganalisis Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM).
• Menguasai tata cara pelaporan LTKM dan Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) melalui aplikasi PPATK.
• Siap membangun dan memperkuat budaya kepatuhan di lingkungan kerja.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Hari 1: Kerangka Hukum & Identifikasi Risiko

• Lanskap Regulasi APU-PPT di Indonesia (UU TPPU, POJK, Peraturan PPATK).
• Lima Pilar Penerapan Program APU-PPT.
• Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ): Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence, dan Beneficial Owner.
• Workshop: Penilaian Tingkat Risiko Nasabah (Politically Exposed Persons/PEPs, Area Berisiko Tinggi).

Hari 2: Deteksi & Pelaporan Transaksi

• Tipologi Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme di Indonesia.
• Workshop: Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan dari Studi Kasus.
• Tata Cara Pengisian dan Penyampaian Laporan kepada PPATK.
• Simulasi: Penanganan Nasabah Berisiko Tinggi dan Pengkinian Data.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

• Staf Kepatuhan (Compliance Officer) dan Auditor Internal.
• Relationship Manager, Account Officer, dan Staf Frontliner (Teller, CS) di Bank.
• Analis di Perusahaan Sekuritas, Manajer Investasi, dan Asuransi.
• Notaris, PPAT, Akuntan Publik, dan Konsultan Pajak.
• Penyelenggara Jasa Sistem Pembayaran (Fintech).

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

• Bagaimana cara membedakan transaksi yang ‘tidak biasa’ dengan yang ‘mencurigakan’? Pelatihan kami akan memberikan kerangka kerja yang jelas untuk melakukan eskalasi dari transaksi yang tidak sesuai profil menjadi transaksi yang wajib dilaporkan sebagai TKM.
• Apakah pelatihan ini memberikan sertifikat yang diakui? Ya, peserta yang menyelesaikan pelatihan akan mendapatkan sertifikat keikutsertaan dari Sainstara yang dapat digunakan sebagai bukti pemenuhan kewajiban pelatihan SDM kepada regulator.
• Seberapa update materi yang diajarkan dengan peraturan terbaru? Tim kami secara rutin memantau setiap perubahan peraturan dari OJK dan PPATK untuk memastikan materi yang kami sampaikan adalah yang paling relevan dan terkini.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Instruktur kami adalah seorang Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) dengan pengalaman lebih dari 15 tahun sebagai Kepala Unit Kerja APU-PPT di salah satu bank BUMN terbesar. Beliau aktif bekerja sama dengan PPATK dan OJK dalam merumuskan panduan implementasi APU-PPT untuk industri perbankan.

Jika Anda ingin menggali lebih banyak wawasan dan contoh penerapan nyata, silakan ikuti kelas Training Hukum Sainstara yang menghadirkan materi komprehensif serta pembahasan mendalam dari para praktisi berpengalaman.