Pelatihan DPLK (POJK 2024) & Strategi Wealth Management

Industri pengelolaan dana jangka panjang menghadapi dua tantangan besar secara bersamaan.

Di satu sisi, Pengelola Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) berada di bawah tekanan regulasi baru yang masif. Serangkaian Peraturan OJK (POJK) baru di tahun 2023 dan 2024 (termasuk POJK 35/2024) telah mengubah lanskap tata kelola, perizinan, dan pelaporan. Di saat yang sama, kinerja investasi DPLK secara industri tercatat suboptimal (6.09%), menuntut strategi investasi yang lebih tajam.

Di sisi lain, Divisi Wealth Management menghadapi krisis kompetensi. Relationship Manager (RM) Anda seringkali terjebak menjadi “penjual produk” (order taker), bukan advisory tepercaya. Mereka gagal memberikan layanan holistik yang dibutuhkan nasabah High-Net-Worth (HNW).

Pelatihan DPLK ini adalah workshop komprehensif yang dirancang untuk kedua pilar tersebut: memastikan kepatuhan dan kinerja DPLK, sekaligus meningkatkan kompetensi tim Wealth Management Anda.

Mengapa Pelatihan Ini Menjadi Prioritas Mendesak Saat Ini?

Manajer DPLK dan Wealth Manager menghadapi 5 tantangan utama:

1. Tuntutan Regulasi Baru DPLK (POJK 2023/2024): Ini adalah urgensi terbesar. POJK 27/2023, POJK 21/2024 (Laporan Berkala), dan POJK 35/2024 (Perizinan) mengubah total standar tata kelola DPLK, menuntut adaptasi kepatuhan segera.
2. Kinerja Investasi DPLK Suboptimal: Data OJK menunjukkan kinerja investasi DPLK (6.09%) masih di bawah rata-rata industri dana pensiun (6.99%). Ada tekanan besar dari peserta dan manajemen untuk meningkatkan return.
3. RM Hanya Order Taker: Di sisi wealth management, RM Priority Banking gagal bertransisi menjadi advisory. Mereka kurang kompetensi (misal: sertifikasi CWM) untuk mengelola portofolio nasabah kaya secara holistik.
4. Risiko Kompleks & Literasi Rendah: Pengelola DPLK harus mengelola risiko volatilitas pasar dan longevity risk (risiko usia hidup peserta lebih panjang), sementara literasi investasi peserta masih rendah.
5. Adaptasi Tren Investasi Baru: Tuntutan untuk mengadopsi strategi investasi baru seperti ESG (Environmental, Social, Governance) semakin menguat di industri dana pensiun.

Mekanisme Solusi Pelatihan DPLK: Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

Kami membagi pelatihan ini menjadi dua fokus utama untuk menjawab kebutuhan spesifik Anda:

1. Workshop Implementasi Regulasi DPLK (Fokus: Kepatuhan & Kinerja) Kami tidak hanya “membacakan” POJK baru. Kami membedah “cara” mengimplementasikan POJK 35/2024 dan POJK 27/2023 dalam tata kelola harian, workshop pelaporan (POJK 21/2024), dan strategi mitigasi risiko investasi (longevity risk, ESG).
2. Workshop Upskilling Wealth Manager (Fokus: Advisory & Sertifikasi) Kami mengubah mindset RM Anda dari order taker menjadi advisory. Fokusnya adalah technical skill (manajemen portofolio holistik, perencanaan warisan) dan soft skill (psikologi investor, komunikasi krisis), yang selaras dengan materi sertifikasi profesional seperti Certified Wealth Manager (CWM).

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, tim Anda akan mampu:

Bagi Pengelola DPLK:

• Menerapkan tata kelola, perizinan, dan pelaporan DPLK sesuai POJK 35/2024, 27/2023, & 21/2024.
• Meracik strategi investasi DPLK yang lebih efektif untuk meningkatkan return (mengalahkan benchmark 6.09%).
• Mengelola risiko investasi kompleks, termasuk longevity risk dan integrasi ESG.

Bagi Wealth Manager & RM:

• Bertransformasi dari “penjual produk” (order taker) menjadi advisory tepercaya bagi nasabah HNW.
• Menerapkan framework manajemen portofolio holistik (investasi, asuransi, perencanaan pajak, warisan).
• Memahami materi inti yang diujikan dalam sertifikasi profesional (Certified Wealth Manager – CWM).

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Kurikulum ini dibagi menjadi dua hari yang menargetkan dua audiens spesifik:

Hari 1: Fokus Manajer DPLK (Kepatuhan POJK & Strategi Investasi)

• Modul 1: Bedah Tuntas Regulasi Baru DPLK (POJK 2023/2024)
  • Implikasi POJK 35/2024 (Perizinan & Kelembagaan).
  • Penerapan Tata Kelola POJK 27/2023 (Fungsi Aktuaria, Audit, Kepatuhan).
• Modul 2: Workshop Kepatuhan Pelaporan (POJK 21/2024)
  • Teknik Penyusunan Laporan Berkala (Bulanan, Semesteran, Tahunan) Compliant OJK.
• Modul 3: Strategi Alokasi Aset DPLK (Mengejar Kinerja)
  • Meracik Portofolio untuk Mengalahkan Benchmark Industri (6.09%).
  • Studi Kasus: Alokasi Aset di Era Suku Bunga Tinggi.
• Modul 4: Mitigasi Risiko & Tren Investasi Baru
  • Mengelola Longevity Risk (Risiko Usia Hidup Peserta).
  • Integrasi Framework Investasi ESG dalam Portofolio DPLK.

Hari 2: Fokus Wealth Manager (Advisory, Portofolio HNW, & Persiapan CWM)

• Modul 5: Mindset Shift: Dari Order Taker ke Holistic Advisory
  • Memahami Peran Wealth Manager (Selaras dengan Kerangka CWM).
  • Psikologi Nasabah High-Net-Worth (HNW): Kebutuhan & Ekspektasi.
• Modul 6: Workshop: Holistic Portfolio Management
  • Merancang Portofolio Multi-Aset (Reksa Dana, Obligasi, Saham).
  • Integrasi Asuransi, Perencanaan Pajak, dan Perencanaan Warisan (Estate Planning).
• Modul 7: Komunikasi Krisis & Kepatuhan Wealth Manager
  • Cara Menangani Nasabah Panik Saat Pasar Jatuh.
  • Aspek Kepatuhan: Know Your Customer (KYC) dan Anti-Pencucian Uang (APU-PPT).
• Modul 8: Pemasaran & Akuisisi Nasabah
  • Strategi Akuisisi Nasabah DPLK Korporasi.
  • Teknik Upselling & Cross-selling Produk Investasi ke Nasabah Prioritas.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini dirancang untuk dua profil utama di industri jasa keuangan:

• Profil 1 (Pengelola Aset): Manajer DPLK, Manajer Investasi DPLK, Staf Kepatuhan DPLK, Aktuaris, dan Auditor Internal Dana Pensiun.
• Profil 2 (Penjual Aset): Wealth Manager, Relationship Manager (RM) Priority Banking, Financial Advisor, dan Manajer Pemasaran Produk Investasi.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

T: Apa beda POJK 35/2024 dengan regulasi DPLK sebelumnya? J: POJK 35/2024 (bersama POJK 27/2023) adalah bagian dari overhaul regulasi OJK pasca-UU P2SK. POJK ini memperketat dan memperjelas aturan main perizinan, kelembagaan, dan tata kelola DPLK. Pelatihan ini memastikan Anda 100% compliant dengan aturan terbaru ini.

T: Apakah pelatihan ini memberikan sertifikasi Certified Wealth Manager (CWM)? J: Pelatihan ini bukan program sertifikasi CWM. Namun, materi di Hari 2 (Modul 5-8) dirancang selaras dengan body of knowledge CWM dan berfungsi sebagai workshop persiapan atau refreshment yang sangat baik bagi RM Anda yang ingin mengambil sertifikasi atau yang sudah bersertifikasi namun butuh update strategi.

T: Kenapa topik DPLK dan Wealth Management digabungkan? J: Karena keduanya adalah dua sisi dari koin yang sama: pengelolaan dana jangka panjang. DPLK adalah sisi “produsen” atau “pengelola” dana, sementara Wealth Management adalah sisi “distributor” atau “penasihat” bagi nasabah. Memahami kedua sisi ini memberikan tim Anda gambaran holistik.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Pelatihan ini akan dipandu oleh dua praktisi ahli di bidangnya:

• Pakar Dana Pensiun & Investasi (Mantan Direktur DPLK/Manajer Investasi Senior) yang telah mengelola portofolio dana pensiun miliaran rupiah dan sangat memahami implementasi teknis regulasi OJK (POJK 27/2023, 35/2024).
• Praktisi Senior Wealth Management (Pemegang Sertifikasi CWM® & CFP®) yang memiliki >15 tahun pengalaman sebagai Head of Priority Banking dan melatih ratusan RM dalam mengelola aset nasabah High-Net-Worth.

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.