Manajemen Risiko Operasional Bank: Kuasai Risiko Operasional & Kepatuhan UU PDP Bank

Manajemen Risiko Operasional kini bukan lagi sekadar mengelola human error atau proses back office. Ancaman terbesar dan paling mendesak bagi bank Anda saat ini bersifat regulatori dan digital: Kepatuhan terhadap Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi (UU PDP).

Banyak bank masih gagal memenuhi ketentuan kritis UU PDP, seperti Pasal 20 (izin eksplisit) dan Pasal 21 (informasi pemrosesan data). Dengan ancaman sanksi denda administratif yang masif, kepatuhan UU PDP adalah prioritas survival nomor satu.

Pada saat yang sama, risiko operasional membengkak di area baru: cyber attack yang semakin canggih, risiko kebocoran data dari vendor TI pihak ketiga (PJTI), dan bahkan tuntutan baru OJK untuk menilai climate risk.

Pelatihan ini adalah workshop intensif yang berfokus pada dua pilar: mengamankan kepatuhan UU PDP Anda dan membangun framework untuk mengelola risiko operasional digital.

Mengapa Kepatuhan UU PDP Menjadi Prioritas Mendesak Saat Ini?

Manajer Risiko Operasional dan Data Protection Officer (DPO) menghadapi 5 tantangan utama:

1. Kepatuhan Kritis UU PDP: Ini adalah ancaman terbesar. Bank berjuang memenuhi kewajiban Pasal 20 (memperoleh izin eksplisit nasabah) dan Pasal 21 (memberikan informasi lengkap) terkait pemrosesan data pribadi dan biometrik. Ketidakpatuhan berisiko denda miliaran rupiah.
2. Peningkatan Cyber Attack: Seiring digitalisasi, frekuensi ransomware, phishing, dan social engineering meroket, mengancam sistem bank dan data nasabah.
3. Risiko Vendor TI Pihak Ketiga (PJTI): Bank semakin bergantung pada vendor core banking atau fintech. Namun, bank kesulitan mengawasi dan memastikan keamanan data yang dikelola oleh pihak ketiga ini, menciptakan celah risiko operasional yang besar.
4. Munculnya Climate Risk: OJK kini mulai mewajibkan bank menilai climate risk (risiko iklim) sebagai bagian dari risiko operasional. Tim risiko kebingungan bagaimana menilai risiko fisik (banjir di cabang) dan risiko transisi (kebijakan hijau).
5. Proses Internal Manual: Banyak proses back office yang masih manual, sangat rentan terhadap human error yang dapat menyebabkan kerugian finansial dan kebocoran data.

Mekanisme Solusi Manajemen Risiko Operasional Bank: Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

Kami memprioritaskan ancaman paling mendesak. Ini bukan pelatihan risiko operasional generik, ini adalah workshop kepatuhan dan keamanan digital.

1. Fokus Utama: Workshop Implementasi UU PDP (Pasal 20 & 21)
   • Kami tidak hanya membahas teori UU PDP. Kami melakukan workshop “cara” mengimplementasikan kewajiban kritis:
   • Studi Kasus Pasal 20: Bagaimana merancang ulang formulir persetujuan (consent form) nasabah agar compliant (izin eksplisit).
   • Studi Kasus Pasal 21: Bagaimana menyusun klausul informasi pemrosesan data (termasuk biometrik) yang transparan.
   • Peran dan Tanggung Jawab Data Protection Officer (DPO) di bank.
2. Fokus 2: Mengelola Risiko Operasional Digital & Baru
   • Risiko Vendor TI (PJTI): Kami memberikan checklist due diligence dan klausul kontrak yang wajib ada saat menggunakan vendor TI pihak ketiga.
   • Cyber Security Framework: Membangun framework keamanan siber yang proporsional (sesuai skala bank) untuk mendeteksi dan merespons ancaman.
   • Climate Risk: Pengenalan praktis “cara” mulai mengidentifikasi dan menilai climate risk (fisik & transisi) agar compliant dengan arahan OJK.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, tim Anda akan mampu:

• Menyusun dan merevisi dokumen persetujuan nasabah agar compliant dengan Pasal 20 & 21 UU PDP.
• Memahami peran, tanggung jawab, dan implementasi fungsi Data Protection Officer (DPO).
• Membangun framework manajemen risiko operasional yang mencakup ancaman cyber security dan digital fraud.
• Melakukan due diligence dan mitigasi risiko yang efektif terhadap vendor penyedia jasa TI (PJTI).
• Mengidentifikasi dan menilai climate risk (fisik & transisi) sesuai arahan awal OJK.
• Mengevaluasi efektivitas lingkungan pengendalian (control environment) untuk proses bisnis digital.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Kurikulum ini dirancang dengan prioritas kepatuhan UU PDP sebagai fokus utama.

Hari 1: Fokus Kritis – Kepatuhan UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP)

• Modul 1: Peta Jalan Kepatuhan UU PDP untuk Bank
  • Memahami UU PDP dalam Konteks Regulasi OJK (POJK Cyber Security).
  • Ancaman Sanksi Administratif: Studi Kasus Kebocoran Data.
• Modul 2: Workshop Implementasi Pasal 20 & 21 UU PDP
  • Bedah Pasal 20: Merancang Ulang Consent Form Izin Eksplisit.
  • Bedah Pasal 21: Menyusun Klausul Informasi Pemrosesan Data (Termasuk Biometrik).
• Modul 3: Hak Subjek Data & Kewajiban Pengendali Data
  • Prosedur Menangani Permintaan Hapus Data Nasabah.
  • Kewajiban Notifikasi jika Terjadi Kebocoran Data (Data Breach Notification).
• Modul 4: Peran & Tanggung Jawab Data Protection Officer (DPO)
  • Implementasi fungsi DPO di Bank: Internal vs. Eksternal.

Hari 2: Mengelola Risiko Operasional Digital & Risiko Baru

• Modul 5: Mitigasi Risiko Cyber Security & Digital Fraud
  • Framework Keamanan Siber Proporsional untuk Bank.
  • Best Practice Deteksi Anomali dan Respons Insiden.
• Modul 6: Mengelola Risiko Vendor TI Pihak Ketiga (PJTI)
  • Due Diligence Vendor: Checklist Kepatuhan & Keamanan.
  • Klausul Kontrak Kritis (SLA, Kerahasiaan Data, Exit Plan).
• Modul 7: Pengenalan Climate Risk dalam Risiko Operasional (Arahan OJK)
  • Identifikasi Risiko Fisik (Banjir, Bencana) & Risiko Transisi (Kebijakan Hijau).
  • Langkah Awal Integrasi Climate Risk dalam Framework OpRisk.
• Modul 8: Otomatisasi Proses vs. Human Error
  • Mengevaluasi Control Environment pada Proses Bisnis Digital.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini bersifat kritis dan mendesak bagi:

• Manajer Risiko Operasional
• Data Protection Officer (DPO) dan Tim yang Ditunjuk
• Direktur Kepatuhan & Manajer Kepatuhan
• Manajer Keamanan Informasi (IT Security / CISO)
• Kepala Divisi TI (Terkait Manajemen Vendor)
• Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) yang meng-audit kepatuhan dan TI.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

T: Apa yang paling mendesak dari UU PDP bagi bank kami? J: Pasal 20 (Izin Eksplisit) dan Pasal 21 (Informasi Lengkap). Hampir semua formulir pembukaan rekening atau aplikasi kredit bank saat ini tidak compliant dengan kedua pasal ini. Jika nasabah menggugat, bank berada di posisi lemah. Pelatihan ini fokus membenahi hal tersebut.

T: Bank kami adalah BPD/BPR, anggaran cyber security kami terbatas. Apakah materi ini relevan? J: Sangat relevan. Modul 5 (Cyber Security) dan Modul 6 (Vendor TI) justru dirancang untuk membangun framework yang “proporsional” (sesuai skala). Kami tidak mengajari Anda membeli firewall termahal, tapi membangun proses due diligence dan kontrol internal yang cerdas, terutama saat Anda menggunakan vendor TI.

T: Apa itu Climate Risk? Kenapa ini masuk di pelatihan Risiko Operasional? J: OJK telah memberi sinyal kuat bahwa Climate Risk (Risiko Iklim) wajib diintegrasikan dalam manajemen risiko bank, dan channel utamanya adalah melalui Risiko Operasional (misal: risiko fisik banjir merusak ATM/cabang) dan Risiko Kredit. Kami memberikan pengenalan praktis agar Anda tidak kaget saat regulasi teknisnya terbit.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Pelatihan ini akan dipandu oleh tim ahli di bidang hukum data dan risiko operasional:

• Praktisi Hukum (Konsultan UU PDP) yang bersertifikasi dan terlibat langsung dalam implementasi UU PDP di berbagai korporasi.
• Praktisi Senior Risiko Operasional Perbankan (Mantan Head of Operational Risk) yang >15 tahun mengelola OpRisk, Business Continuity Plan (BCP), dan Control Environment.
• Ahli Keamanan Siber (CISO/IT Security) yang memiliki sertifikasi (CISM, CISSP) dan pengalaman praktis menangani insiden keamanan di sektor jasa keuangan

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.