Pelatihan Manajemen Risiko Operasional Bank: Mitigasi Risiko Siber & Incident Response Plan

Risiko operasional bank tidak lagi didominasi oleh fraud teller atau kesalahan proses manual. Kini, ancaman terbesar datang dari kegagalan sistem, serangan siber (cybersecurity), dan fraud digital canggih. Apakah Incident Response Plan (IRP) Anda siap menangani serangan ransomware? Bagaimana Anda mengukur risiko dari vendor cloud atau fintech API yang Anda gunakan?

Jika Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) Anda masih fokus pada risiko manual dan kesulitan mengukur risiko teknologi, Anda memerlukan pelatihan manajemen risiko operasional yang dirancang khusus untuk era digital.

Mengapa Risiko Operasional Digital Menjadi Ancaman Utama Saat Ini?

Pergeseran ke digital banking telah memindahkan episentrum risiko. SEOJK No. 29/SEOJK.03/2019 tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan TI secara tegas mengamanatkan bank untuk mengelola risiko teknologi secara komprehensif.

Kegagalan mitigasi risiko operasional digital berakibat fatal:

• Kerugian Finansial: Akibat downtime sistem, fraud, atau denda regulasi (termasuk potensi pelanggaran UU PDP).
• Kehilangan Reputasi: Kepercayaan nasabah runtuh seketika akibat kebocoran data atau kegagalan layanan.
• Ancaman Baru: Munculnya fraud berbasis Generative AI dan deepfake mampu menipu sistem verifikasi biometrik dan liveness detection.
• Risiko Pihak Ketiga: Ketergantungan pada API fintech dan penyedia cloud menciptakan titik kegagalan baru di luar kendali langsung Anda.

Mekanisme Solusi Manajemen Risiko Operasional Bank: Mitigasi Risiko Operasional Digital dari Hulu ke Hilir

Pelatihan ini adalah “jembatan” strategis antara tim SKMR, Operasi, dan IT. Kami tidak hanya mengajar teori, tapi memberikan toolkit praktis untuk mengelola risiko digital. Metodologi kami berfokus pada 3 pilar:

1. Identifikasi & Asesmen Risiko Digital: Mengajarkan cara melakukan Risk Control Self-Assessment (RCSA) dan menetapkan Key Risk Indicators (KRI) yang relevan untuk risiko IT, bukan risiko manual.
2. Mitigasi Ancaman Modern: Memberikan framework mitigasi ancaman cybersecurity terkini dan penipuan (fraud) canggih berbasis AI dan deepfake.
3. Kesiapan Respons & Pemulihan: Workshop intensif menyusun dan menguji Incident Response Plan (IRP) yang efektif sesuai siklus NIST Cybersecurity Framework untuk menangani insiden siber secara cepat dan tuntas.

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, tim Anda akan mampu:

• Melakukan Risk Control Self-Assessment (RCSA) yang berfokus pada risiko operasional digital dan teknologi.
• Menetapkan dan memantau Key Risk Indicators (KRI) yang relevan untuk risiko IT (misal: % downtime, jumlah upaya phishing, patch management delay).
• Menyusun dan melakukan simulasi (uji coba) Incident Response Plan (IRP) yang efektif untuk berbagai skenario insiden siber (misal: ransomware, data breach, DoS).
• Mengidentifikasi dan memitigasi risiko third-party yang timbul dari vendor cloud, penyedia core banking, dan mitra API fintech.
• Memahami teknik mitigasi fraud modern, termasuk yang menggunakan Generative AI dan deepfake.
• Memastikan kepatuhan terhadap SEOJK 29/2019 dan regulasi terkait risiko TI lainnya.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Hari 1: Fondasi, Asesmen & Mitigasi Risiko Digital

• Modul 1: Lanskap Baru Risiko Operasional Digital (Sesuai SEOJK 29/2019)
  • Pergeseran dari Risiko Manual ke Risiko Sistem, Manusia (Digital), dan Eksternal (Cyber-attacks).
  • Bedah Tuntas SEOJK 29/2019: Apa yang wajib dipenuhi oleh SKMR dan IT.
• Modul 2: Workshop: Identifikasi & Asesmen Risiko IT
  • Teknik RCSA untuk Aset TI dan Proses Digital.
  • Menyusun Risk Register dan Heatmap untuk Risiko Operasional Digital.
• Modul 3: Workshop: Menetapkan KRI Risiko Operasional Digital
  • Studi kasus: Menentukan KRI yang efektif untuk Cybersecurity, System Downtime, dan IT Project Failure.
  • Bukan KRI tradisional, tapi KRI yang prediktif.
• Modul 4: Mitigasi Ancaman Cybersecurity & Fraud Modern
  • Mitigasi Malware, Phishing, Ransomware, dan Serangan Denial-of-Service (DoS).
  • Studi Kasus: Ancaman Fraud menggunakan Generative AI dan Deepfake (Menipu KYC/Biometrik).

Hari 2: Third-Party Risk, Incident Response & Business Continuity

• Modul 5: Workshop: Manajemen Risiko Pihak Ketiga (Third-Party Risk)
  • Risk Assessment untuk Penyedia Layanan Cloud.
  • Mengelola Risiko Ketergantungan pada API Fintech dan Vendor Core Banking.
  • Klausul SLA dan Kontrak yang Wajib Ada.
• Modul 6: Fondasi Incident Response Plan (IRP)
  • Memahami Siklus NIST: Identify, Protect, Detect, Respond, Recover.
  • Membentuk Tim Tanggap Insiden Siber (CSIRT).
• Modul 7: Workshop: Menyusun & Menguji Incident Response Plan
  • Menyusun Playbook untuk Skenario Spesifik (Data Breach, Ransomware).
  • Metode Pengujian dan Simulasi IRP (Tabletop Exercise).
• Modul 8: Integrasi IRP dengan Business Continuity Plan (BCP)
  • Menjamin Kelangsungan Layanan Kritis saat Insiden.
  • Prosedur Pelaporan Insiden Kritis ke Regulator (OJK).

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini dirancang untuk profesional yang bertanggung jawab atas kesehatan operasional dan teknologi bank:

• Manajer dan Staf Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR)
• Auditor Internal (SKAI), khususnya Auditor IT
• Manajer Risiko IT (IT Risk Manager)
• Kepala Divisi Operasi dan Staf Operasional
• Tim Cybersecurity dan Tim Tanggap Insiden
• Tim Kepatuhan yang mengawasi risiko TI.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

Tim IT kami sudah ikut pelatihan cybersecurity, kenapa tim risiko perlu ikut? Pelatihan cybersecurity fokus pada aspek teknis (cara memasang firewall). Pelatihan ini fokus pada manajemen risiko (cara mengukur risiko firewall gagal, menetapkan KRI-nya, menghitung dampak finansialnya, dan merespons insidennya dari sisi bisnis). Ini adalah jembatan krusial antara tim IT dan SKMR.

Apakah materi ini relevan untuk bank kami yang masih banyak proses manual? Sangat relevan. Sekalipun proses internal masih manual, bank Anda pasti bergantung pada core banking system, jaringan, dan email. Satu serangan ransomware dapat melumpuhkan seluruh operasional. Pelatihan ini mempersiapkan Anda untuk risiko tak terhindarkan tersebut.

Apakah IRP yang diajarkan sudah sesuai standar OJK? Tentu. Framework IRP yang kami ajarkan mengadopsi standar global teruji, yaitu NIST Cybersecurity Framework, yang juga menjadi rujukan utama regulator seperti OJK dalam mengukur ketahanan siber perbankan.

Apakah instruktur SAINSTARA kredibel untuk topik teknis ini? Ya. Dengan pengalaman 17+ tahun, Sainstara menjamin expertise. Instruktur kami adalah praktisi senior di bidang Operational Risk dan IT Risk (bukan teoritisi) yang telah 15+ tahun bekerja di industri perbankan. Mereka memegang sertifikasi internasional terkemuka seperti CISA (Certified Information Systems Auditor) dan/atau CRISC (Certified in Risk and Information Systems Control).

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Pelatihan ini akan dipandu oleh praktisi senior dengan pengalaman lintas fungsi di industri perbankan:

• Praktisi senior dengan 15+ tahun pengalaman sebagai Head of Operational Risk dan/atau Head of IT Risk di bank big four nasional.
• Memiliki pengalaman langsung membangun framework Incident Response Plan (IRP) dan menetapkan KRI digital dari nol.
• Memegang sertifikasi profesi internasional yang diakui seperti CISA (Certified Information Systems Auditor), CRISC (Certified in Risk and Information Systems Control), atau CISSP (Certified Information Systems Security Professional).

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.