Pelatihan Kepatuhan Perbankan 2025: Dari Regulatory Update Hingga Risk-Based Compliance

Apakah tim Anda kewalahan melacak, menafsirkan, dan mensosialisasikan puluhan POJK dan PBI baru yang terbit setiap tahun? Apakah Anda kesulitan memastikan kepatuhan di area teknis baru seperti digital banking, layanan cloud, dan kemitraan fintech? Sebagai fungsi second line of defense, Satuan Kerja Kepatuhan (SKK) menghadapi tekanan ganda: mengelola “banjir regulasi” (regulatory flood) sambil memitigasi risiko di era digital.

Anda memerlukan lebih dari sekadar seminar rangkuman peraturan. Anda butuh pelatihan kepatuhan perbankan yang strategis, aplikatif, dan berorientasi pada mitigasi risiko masa depan.

Mengapa Kepatuhan Berbasis Risiko Menjadi Prioritas Mendesak Saat Ini?

Pendekatan kepatuhan tradisional yang reaktif dan berbasis checklist tidak lagi memadai. Regulator, baik Otoritas Jasa Keuangan (OJK) maupun Bank Indonesia (BI), kini menuntut bank untuk mengadopsi pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Compliance).

Kegagalan kepatuhan di era digital memiliki konsekuensi masif. Sebagai contoh, implementasi penuh Undang-Undang Pelindungan Data Pribadi (UU PDP No. 27 Tahun 2022) membawa risiko sanksi denda administratif hingga 2% dari pendapatan tahunan jika terjadi kebocoran data nasabah. Ditambah lagi dengan kompleksitas regulasi baru seperti POJK No. 26 Tahun 2024 tentang Perluasan Kegiatan Usaha Bank, fungsi kepatuhan harus bertransformasi menjadi mitra strategis bisnis yang proaktif.

Mekanisme Solusi Pelatihan Kepatuhan Perbankan: Metodologi Pelatihan Unggulan dari SAINSTARA

Pelatihan ini dirancang untuk mengubah paradigma tim Anda dari “Penjaga Peraturan” menjadi “Pengelola Risiko Kepatuhan”. Metodologi kami berfokus pada 3 pilar:

1. Regulatory Intelligence: Memberikan update komprehensif dan interpretasi praktis atas POJK, PBI, dan peraturan relevan terbaru (termasuk PPATK dan UU PDP) yang berdampak signifikan pada operasional bank di tahun 2025.
2. Implementasi Risk-Based Compliance: Memandu transisi dari kepatuhan berbasis checklist menjadi kerangka kerja kepatuhan berbasis risiko. Kami mengajarkan cara mengidentifikasi, menilai, memitigasi, dan memantau risiko kepatuhan secara proaktif.
3. Kesiapan Kompetensi Digital & Sertifikasi: Membekali tim dengan pengetahuan kepatuhan di area teknis (digital banking, RegTech, cybersecurity) dan membangun fondasi yang kokoh untuk menghadapi uji kompetensi atau sertifikasi profesi kepatuhan (BNSP/LSPP).

Hasil Konkret yang Akan Anda Capai

Setelah menyelesaikan pelatihan ini, tim Anda akan mampu:

• Membuat regulatory mapping dan compliance matrix berdasarkan POJK/PBI terbaru 2024/2025.
• Merancang dan mengimplementasikan kerangka kerja Risk-Based Compliance di unit kerja masing-masing.
• Melakukan identifikasi dan penilaian risiko kepatuhan (Compliance Risk Assessment) secara terstruktur.
• Menyusun roadmap kepatuhan terhadap UU Pelindungan Data Pribadi (UU PDP) di lingkungan bank.
• Memahami implikasi kepatuhan dari adopsi teknologi baru (RegTech, Cloud, Open Banking).
• Meningkatkan efektivitas sosialisasi dan implementasi regulasi baru ke unit bisnis terkait.
• Mempersiapkan diri dengan lebih percaya diri untuk mengikuti sertifikasi kompetensi Compliance Officer dari BNSP atau lembaga terkait.

Kurikulum Teknis & Silabus Pelatihan

Hari 1: Lanskap Regulasi Terbaru & Fondasi Kepatuhan Digital

• Modul 1: Regulatory Update 2024-2025 & Dampaknya
  • Peta jalan regulasi OJK & BI terbaru (Contoh: POJK tentang Perluasan Usaha Bank, BPR, dll).
  • Implikasi praktis dari perubahan regulasi kunci terhadap operasional dan bisnis bank.
• Modul 2: Bedah Tuntas UU PDP (UU No. 27 Tahun 2022) untuk Bank
  • Kewajiban Bank sebagai Pengendali & Prosesor Data.
  • Workshop: Menyusun Checklist Kesiapan Implementasi UU PDP (Hak Subjek Data, Data Protection Officer, Mitigasi Risiko Kebocoran Data).
• Modul 3: Update Kepatuhan APU, PPT, & PPPSPM
  • Tren dan tipologi pencucian uang terbaru (termasuk crypto asset).
  • Optimalisasi peran SKK dalam penerapan program APU-PPT berbasis risiko.
• Modul 4: Kepatuhan di Era Digital Banking
  • Risiko kepatuhan dalam layanan Cloud Computing dan Outsourcing.
  • Tata kelola kepatuhan kemitraan dengan Fintech dan implementasi Open Banking.

Hari 2: Implementasi Risk-Based Compliance & RegTech

• Modul 5: Transformasi dari Checklist ke Risk-Based Compliance (RBC)
  • Filosofi dan kerangka kerja RBC (ISO 31000 & ISO 37301 Compliance Management System).
  • Peran SKK sebagai mitra strategis bisnis yang proaktif.
• Modul 6: Workshop: Compliance Risk Assessment (CRA)
  • Metodologi Identifikasi & Penilaian Risiko Kepatuhan.
  • Studi Kasus: Membuat Compliance Risk Register untuk produk kredit digital.
• Modul 7: Pengantar Regulatory Technology (RegTech)
  • Memahami ekosistem RegTech untuk otomatisasi pemantauan kepatuhan.
  • Studi Kasus: Implementasi RegTech untuk Know Your Customer (KYC) dan Transaction Monitoring.
• Modul 8: Persiapan Uji Kompetensi & Sertifikasi
  • Memahami skema sertifikasi Compliance Officer (BNSP/LSPP).
  • Simulasi & pembahasan kisi-kisi uji kompetensi utama.

Siapa Saja yang Wajib Mengikuti Pelatihan Ini?

Pelatihan ini dirancang untuk semua profesional yang memegang fungsi first, second, dan third line of defense di industri perbankan:

• Direktur Kepatuhan dan Kepala Satuan Kerja Kepatuhan (SKK)
• Staf Kepatuhan (Compliance Officer) di Kantor Pusat maupun Cabang
• Auditor Internal (SKAI)
• Manajer Risiko dan Staf Manajemen Risiko
• Tim Legal (In-house Counsel) Bank
• Pimpinan Bisnis atau Operasional yang ingin memahami batasan regulasi.

Jawaban Atas Keraguan Anda (FAQ)

Bagaimana memvalidasi anggaran pelatihan ini kepada Direksi? Pelatihan ini adalah investasi mitigasi risiko. Biaya satu sanksi denda dari OJK, BI, atau PPATK, atau kerugian reputasi akibat pelanggaran UU PDP, jauh melampaui biaya pelatihan ini. Ini adalah langkah proaktif untuk melindungi bank dari risiko sanksi dan membangun budaya kepatuhan yang kuat.

Tim saya sudah ikut banyak seminar update POJK. Apa bedanya? Seminar lain sering berhenti pada “apa” peraturannya. Pelatihan kami fokus pada “bagaimana” mengimplementasikannya. Kami melatih tim Anda cara membangun sistem Risk-Based Compliance dan mengelola risiko kepatuhan digital (UU PDP), bukan sekadar memberi rangkuman regulasi.

Apakah materi ini relevan untuk BPR / Bank Syariah? Ya. Prinsip Risk-Based Compliance dan tantangan kepatuhan digital (UU PDP, APU-PPT) berlaku universal. Kami akan membahas studi kasus yang relevan dan menyoroti perbedaan regulasi spesifik untuk Bank Umum, BPR, maupun Bank Syariah (misal: kepatuhan prinsip syariah).

Apakah pelatihan ini menjamin kelulusan sertifikasi BNSP? Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman mendalam yang diujikan dalam skema sertifikasi Compliance Officer dari BNSP atau LSPP. Ini adalah program persiapan komprehensif yang secara signifikan meningkatkan kesiapan dan kepercayaan diri tim Anda untuk menghadapi uji kompetensi.

Kredensial & Pengalaman Instruktur Kami

Pelatihan ini akan dipandu oleh praktisi senior dengan pengalaman lintas fungsi di industri perbankan:

• Memiliki 20+ tahun pengalaman sebagai Head of Compliance, Auditor Internal, dan Konsultan Manajemen Risiko di bank nasional terkemuka.
• Memegang sertifikasi profesi di bidang Kepatuhan (misal: LSPP) dan Manajemen Risiko (misal: BSMR).
• Terlibat aktif sebagai instruktur dan penguji dalam berbagai program sertifikasi kepatuhan, serta memiliki pengalaman praktis membangun framework Risk-Based Compliance dari nol.

Untuk mendapatkan informasi lebih lengkap mengenai berbagai pilihan pelatihan/training lainnya yang kami selenggarakan, silakan kunjungi website resmi Sainstara. Melalui website tersebut, Anda dapat menemukan daftar program pelatihan terbaru, jadwal kegiatan, serta detail materi yang dirancang untuk mendukung peningkatan kompetensi dan profesionalisme Anda.